Warum ist es sinvoll Ihre Verträge prüfen zu lassen?
Viele Altersvorsorgeverträge und Geldanlagen wirken auf dem Papier gut, doch in Wahrheit schaffen sie es nicht Ihr Geld wirkungsvoll zu vermehren. Statt weiter zu hoffen, sehen Sie bei uns klar wie hoch Rendite, Kosten und spätere Auszahlung wirklich sind.
Irgendwann kommt der Tag, in dem Anpassungen nicht mehr möglich sind und man seinen Lebensstandard im Alter entsprechend niedriger planen muss.
Unsere Vertragsbewertung klärt folgendes:
Wie viel Rendite hat dein Vertrag wirklich?
Die meisten schauen nie genau hin. Sie zahlen jahrelang ein und glauben, ihr Geld arbeitet für sie. In Wahrheit passiert oft das Gegenteil.
Viele Verträge stehen selbst nach Jahren noch im Minus. Und wenn es gut läuft, kommen vielleicht 1 ‒ 2 % im Jahr raus. Das reicht nicht um den Kaufkraftverlust durch Inflation auszugleichen.
Wie viel kommt am Ende wirklich bei dir an?
Beim Abschluss sehen die Zahlen immer gut aus. Prognosen, Kurven, Beispielrechnungen. Auf dem Papier wirkt alles sauber.
Jahre später zeigt sich die Realität: Die Auszahlungen liegen oft deutlich unter dem, was dir am Anfang vorgerechnet wurde.
Nicht, weil jemand „Pech“ hatte, sondern weil diese Hochrechnungen mit Annahmen arbeiten, die im echten Leben selten eintreten.
Wie hoch sind die offenen und versteckten Kosten?
Duch unterschiedliche Kostenarten rechnen sich die meisten Anlagen nur für den Anbieter. Ein Teil ist sichtbar, vieles läuft im Hintergrund. Für den Kunden bedeutet es häufig, dass ein großer Teil des Geldes nicht arbeitet, sondern durch zu hohe Kosten stark reduziert wird. Ein erheblicher Teil der Einzahlungen geht nicht in den Vermögensaufbau, sondern in Kostenstrukturen.
Was optimieren wir genau?
Oft lassen sich bei Kosten, Steuern und der Anlagestruktur sinnvolle Anpassungen vornehmen, mit denen sich Ihre Ablaufleistungen deutlich erhöhen.
Wie funktioniert unsere Vertragsbewertung?
Welche Verträge schauen wir uns an?
Diese Fragen klärt unsere Vertragsbewertung
Macht es Sinn meinen Vertrag weiter zu besparen?
Wie gut ist mein Vertrag wirklich und schöpfe ich diesen vollumfänglich aus?
Gibts es Alternativen die besser zu meiner aktuellen und zukünftigen Lebenssituation passen?
Unsere Antworten auf die häufigsten Fragen
Was ist, wenn ich die Eckdaten meines bestehenden Vertrags nicht kenne?
Kein Problem. Du trägst dich ein, wir schauen uns die Verträge gemeinsam an und holen die Daten, die fehlen. Du musst nichts vorbereiten und nichts zusammensuchen. Es reicht, dass du weißt, dass du einen Vertrag hast.
Warum ist die Vertragsbewertung kostenlos?
Weil du erst nach der Auswertung siehst, ob sich ein Wechsel überhaupt lohnt. Keine Vorentscheidung. Erst Zahlen, dann Vergleich, dann Klarheit. Wenn ein Wechsel Sinn macht, übernehmen wir das auf Wunsch komplett für dich. Wenn nicht, bleibt alles wie es ist.
Muss ich etwas kündigen oder unterschreiben?
Nein. Eine Bewertung ist nur eine Prüfung. Keine Kündigung, keine Umstellung, keine Verpflichtung.
Für wen ist eine Vertragsbewertung sinnvoll?
Du brauchst kein großes Vermögen, damit ein Gespräch sinnvoll für dich ist.
Unabhängig davon, wie dein aktueller Stand aussieht, nimmst du aus dem kostenlosen Erstgespräch konkrete Klarheit mit. Du verstehst, wie deine finanzielle Struktur wirklich aufgebaut ist und bekommst einen Blick auf das Thema Finanzen, der oft deutlich einfacher und greifbarer ist als das, was man bisher kennt.
Erfährt mein aktueller Berater davon?
Nein. Niemand wird informiert. Es gibt keine Meldung, keine Kontaktaufnahme und keinen Abgleich. Die Vertragsbewertung läuft ausschließlich zwischen dir und uns. Dein bestehender Vertrag bleibt unberührt, solange du nichts aktiv änderst.
Ein erster Austausch, der langfristige Klarheit schafft
Das Erstgespräch soll vor allem eines erreichen und zwar weniger Unsicherheit und mehr Klarheit für Ihre Altersvorsorgeplanung.
Wenn Sie Ihre finanzielle Zukunft strukturiert angehen und frühzeitig Klarheit gewinnen möchten, laden wir Sie zu einem kostenlosen Erstgespräch ein.
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